A recente ação da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) levantou um alerta vermelho para investidores de varejo. Na segunda-feira (22), foram apresentadas acusações formais contra três plataformas de negociação e quatro clubes de investimento, apontadas como responsáveis por um esquema fraudulento que drenou mais de US$ 14 milhões dos bolsos de cidadãos comuns.
As empresas em questão, Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd e Cirkor Inc., foram desmascaradas como operadoras de corretoras de ativos digitais fraudulentas. A SEC identificou também os clubes de investimento AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. e Zenith Asset Tech Foundation como cúmplices no golpe.
Entre janeiro de 2024 e janeiro de 2025, essas entidades chamaram a atenção de inúmeras vítimas através de anúncios nas redes sociais, levando-as a grupos de conversa em aplicativos como o WhatsApp. Prometendo lucros fantasiosos gerados por inteligência artificial, os fraudadores conquistaram a confiança dos investidores e os induziram a depositar dinheiro em plataformas fakes.
A tática dos estelionatários foi simples, mas eficaz. Os clubes de investimento criaram um laço de confiança com os potenciais investidores e, numa segunda etapa, induziram essas pessoas a abrir contas nas plataformas fraudulentas. Alegando ter licenças governamentais e realizando ofertas de tokens de segurança (STOs) sem qualquer registro, as empresas enganaram os usuários ao fazer parecer que estavam em conformidade com a legislação.
Uma vez que os investidores transferiam seus fundos, descobriam que não havia negociação real acontecendo. O dinheiro deles estava sendo desviado para o exterior, por meio de uma complexa rede de contas bancárias e carteiras digitais. O golpe se tornava ainda mais cruel quando as vítimas tentavam retirar seu capital, sendo cobradas com taxas antecipadas que nunca resultavam na devolução de seus investimentos.
Este esquema criminoso não apenas resultou em perdas financeiras devastadoras para os investidores, mas também destacou a vulnerabilidade dos cidadãos comuns diante de fraudes no setor financeiro. O objetivo da SEC é aplicar liminares permanentes e penalidades civis para desmantelar essas operações e proteger futuros investidores de golpes semelhantes.
A queixa formal foi registrada no Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito do Colorado, alegando violações das leis de valores mobiliários de 1933 e 1934. A SEC solicita a devolução dos lucros ilícitos obtidos pelas plataformas fraudulentas, o que reforça a necessidade de vigilância constante sobre fraudes financeiras.
Como parte de uma campanha preventiva, o Escritório de Educação e Assistência ao Investidor da SEC emitiu um alerta sobre o uso de plataformas de mensagens por criminosos. Eles recomendam que investidores verifiquem a credibilidade de qualquer oferta, consultando recursos oficiais antes de fazer transferências financeiras.
Este caso sublinha a importância de um monitoramento contínuo por parte das autoridades em relação ao uso indevido de tecnologias, como a blockchain, para fraudes que afetam a economia de tantos indivíduos. A SEC promete agir com rigor contra fraudes que intimidam investidores desavisados.
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